When banks increase their holdings

When banks increase their holdings of excess reserves, those reserves are no longer being used to make loans, causing multiple deposit creation to stop dead in its tracks, thus causing a contraction of the money supply. If, on the other hand, banks chose to hold less excess reserves, loans and multiple deposit creation would go up and the money supply would rise. The money supply is negatively related to the amount of excess reserves.
Recall from Chapter 10 that the primary benefit to a bank of holding excess reserves is that they provide insurance against losses due to deposit outflows; that is, they enable the bank experiencing deposit outflows to escape the costs of calling in loans, selling securities, borrowing from the Fed or other corporations, or bank failure. If banks fear that deposit outflows are likely to increase (that is, if expected deposit outflows increase), they will want more insurance against this possibility and excess reserves will increase.

Kết quả (Việt) 1:

Khi ngân hàng tăng cổ phiếu của họ dự trữ dư thừa, những dự trữ không còn đang được sử dụng để làm cho các khoản vay, gây ra nhiều tiền gửi sáng tạo để ngừng chết trong bài nhạc của mình, do đó gây ra một co của lượng cung tiền. Nếu, mặt khác, ngân hàng đã chọn để giữ dự trữ ít dư thừa, cho vay và nhiều tiền gửi sáng tạo sẽ đi và việc cung cấp tiền sẽ tăng. Việc cung cấp tiền tiêu cực liên quan đến số lượng dự trữ dư thừa.Thu hồi từ chương 10 lợi ích chính cho một ngân hàng của tổ chức vượt quá dự trữ là họ cung cấp bảo hiểm chống lại các tổn thất do tiền gửi ra; có nghĩa là, họ cho phép ngân hàng trải qua tiền gửi ra để thoát khỏi các chi phí của kêu gọi trong các khoản vay, bán chứng khoán, vay mượn từ Fed hoặc các công ty khác, hoặc ngân hàng thất bại. Nếu ngân hàng lo sợ rằng tiền gửi ra có khả năng để tăng (có nghĩa là, nếu khoản tiền gửi dự kiến ra tăng), họ sẽ muốn thêm bảo hiểm chống lại khả năng này và vượt quá dự trữ sẽ tăng.